Marga Aguerrea es una clienta de Barymont Vizcaya que interesada por alcanzar Libertad Financiera se puso a investigar en qué consistían estos conceptos y cómo llevarlos a la práctica.
Con esa intención cayeron dos libros en sus manos, una de las obras que es “Kakebo”, libro japonés que explica el mejor modo de llevar las cuentas en casa, el otro ejemplar y otro “Pequeño Cerdo Capitalista”, de Sofía Macías.
Con fecha de jueves 9 de febrero de 2017, Begoña Pajares, Planificadora de Barymont recibió el contacto de Marga Aguerrea, se puso en contacto con ella y le indicó la posibilidad de acudir a una Conferencias de Planificación Financiera. Marga accedió y acordaron una cita. El día anterior a su reunión la Planificadora recibe un mensaje:
"Necesito comentarte que después de informarme en internet sobre Barymont he decidido no asistir, ni a la charla de mañana ni a la cita del martes. Lamento comunicártelo así , pero me he hecho una idea diferente de lo que esta empresa ofrece. Gracias por tu ayuda", escribió Marga.
Begoña, Planificadora de Barymont leyó el mensaje y se puso en contacto con ella;
Estoy sorprendida y no entiendo a qué te refieres. No crees que los contenidos que has encontrado en internet pueden ser mera opinión? Si me permites te voy a hacer una serie de recomendaciones, Marga la escuchó atentamente.
1º Imáginate que tú tienes que hacer algún tipo de denuncia… ¿lo harías de forma oculta bajo un seudónimo en internet o en los juzgados?. Si esas personas dieses la cara con DNI, nombre y apellidos Barymont podría dar una respuesta.
2º Creo que nos estas prejuzgando, negativamente… poniéndonos adjetivos que no nos corresponden ni a mi ni a mi empresa. Te recomiendo visitar este portal de la CNMV( Comisión Nacional del Mercado de Valores) Aquí podrás ver publicadas las empresas denominadas “Chiringuitos financieros”, compañías ilegales investigadas por una fuente fiable y contrastada como es el CNMV.
También puedes investigar en esta otra dirección, empresas no autorizadas de la DGSFP, Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
3º Le indique que éramos una correduría dedicada exclusivamente al asesoramiento financiero y que la única forma de hacerlo correctamente era trabajar con varios proveedores (AXA, Liberty , Surne etc) lo cual nos permitía ofrecer al cliente la herramienta financiera que mejor se adapta a sus necesidades, previo un ANF, Análisis de Necesidades Financiero, personalizado que nos permita detectar cuáles son esas necesidades.
Expuse un símil; no existen medicamentos buenos o malos, sino idóneos o no. En los productos financieros sucede lo mismo. Si se consume un producto no idóneo supone la falta de obtención de resultados. Marga me dijo que es enfermera.
4º Por último la recomendé que visitase el registro de la dirección General de Seguros y Fondo de Pensiones y así podría comprobar que Barymont aparecía inscrito en el mismo.
Después de esto, quedamos en que la llamaba una semana después. Cuando la llame me dijo que había contrastado todo lo que la había indicado y que por favor, la enviase la invitación para la próxima conferencia 28/02/2017, estaba muy interesada en asistir.
En la primera cita trajo toda la documentación que me permitió comprobar que lo que tenía contratado no era idóneo; tenía 2 seguros de accidentes y un tercer proyecto que se planteaba contratar, entendió que la causa más probable de un fallecimiento no es un accidente (trabaja en un hospital y lo ve cada día).
Además tenía un plan de pensiones, que no es el chasis fiscal que necesita por sus ingresos, ni tan siquiera el activo en el que invertía era el idóneo para el largo plazo. y Como colofón contaba con un seguro de decesos, producto que dio de baja en el momento que se emitió su póliza de vida, ya que esta incluye un anticipo de decesos.
Marga esta encantada, tenía previsto hacer testamento, y ahora lo va hacer de forma gratuita, incluido en su póliza, además del borrado digital.
